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對賭成為詐騙幫兇 配資衍生風險不可不防

發布日期:2019年08月23日瀏覽次數:

  場外配資平臺海南貝格富科技疑似跑路,數百位投資人本金被埋。另外,還有些配資平臺出現異常,無法正常提現。

  據報道,場外配資平臺海南貝格富科技有限公司疑似跑路,數百位投資人本金被埋。另外,還有些配資平臺出現異常,無法正常提現。證監會表示,堅定不移地打擊違法違規的場外配資行為,甚至正動用技術手段嚴控場外配資。公安機關也啟動立案程序。可見,場外配資所蘊含的風險不容忽視。

  投資者熱衷于場外配資,最大的吸引力就是“高杠桿”。然而,配資公司肯借錢給股民炒股,又如何敢把資金直接打到股民的資金賬戶上?實際上,配資方的操作恰恰與之相反。首先,配資公司要求股民提供一定的保證金,并將之打進配資公司所提供的賬戶中。然后,配資公司將一個已開設并劃轉入相關款項的證券賬戶出借給客戶使用。該賬戶由配資公司和股民共同掌握,包括密碼。但該賬戶對應的第三方銀行存管賬戶并不會交給股民,到期后結算盈虧。

  規矩一點的配資公司,靠這一模式賺取配資利息。即便如此,為他人提供或利用他人證券賬戶交易的行為,也已違反證券賬戶實名制的規定。事實上,2015年證監會發布《關于清理整頓違法從事證券業務活動的意見》規定,任何機構和個人不得出借自己的證券賬戶,不得借用他人證券賬戶買賣證券。

  有一些不規矩的配資公司,卻采用“虛擬盤”的方式運作,這就涉嫌詐騙了。所謂“虛擬盤”,就是股民在配資公司的交易系統與滬深交易所并不聯網,即使兩者行情同步,但股民的交易對手絕非交易所市場內的其他投資者,而是配資公司本身。股民與配資公司形成對賭關系,股民虧錢就相當于配資公司賺錢。因此,配資公司會有意無意地讓股民虧損。據媒體報道稱,配資公司在關鍵時刻可通過軟件操作,故意延遲股民的單子不成交;或者“吃點”,即在市場上可10元/股就能買到的股票,非得讓股民10.02元買入。

  更有甚者,還有配資公司打起了股民本金的主意。股民的本金打到配資公司賬戶作為保證金后,無論是“提現”還是“出金”,都需要配資公司的配合。于是,一些居心不良的配資公司開始心生惡念,和參與配資的股民對賭,一旦配資公司“賭輸”,很可能會出現“跑路”的一幕。

  對于跑路的配資平臺,應盡快將違法違規嫌疑人捉拿歸案,追究其非法吸收公眾存款罪或是詐騙罪。《刑法》第64條規定,犯罪分子違法所得的一切財物,應當予以追繳或責令退賠;對被害人的合法財產,應當及時予以返還。當然,股民也應汲取教訓,場外配資的背后陷阱重重,完全沒有你想象的那么簡單。

  首先,證監會應堅定不移地打擊違法違規的場外配資行為。截至目前,所有的場外配資平臺均不具備經營證券業務的資質,那些接納股民開展股票配資買賣業務的,顯然已經違規。另外,即便配資公司自己不開展證券業務,而是通過券商出借配資賬戶,那也違反了證券賬戶實名制的規定。因此,對于這類違法違規的場外配資行為,證監會應加大打擊力度。

  其次,工商部門應把好注冊關,禁止這類企業注冊。

  要遏制場外配資行為,其中關鍵的環節就是嚴格貫徹落實證券賬戶實名制的要求。建議投資者在交易之前輸入手機驗證碼。親戚朋友之間進行委托交易的,可以輸入受托人的手機驗證碼,同時向證券公司登記備案。如果證券賬戶涉嫌違法違規,委托人有義務積極協助監管部門的調查。

  此外,要強化對證券賬戶委托人或出借人的法律責任追究。一些配資賬戶被莊家借用、實施市場操縱等違法違規活動,還會給其他投資者造成巨額損失。《侵權責任法》第8條規定,“二人以上共同實施侵權行為,造成他人損害的,應當承擔連帶責任”。只有嚴厲追究賬戶委托人或出借人的連帶賠償責任,才能有效遏制貪圖不法利益的賬戶出借或委托行為。

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